FREEPIK
הם נראו כמו אנשי מקצוע אמינים, אבל מאחורי הקלעים – הם רקמו מהלך מרמתי שטרף את קלפי האמון בענף כולו. פרשת וולת’סטון ונטו היא לא רק סיפור פלילי – היא מראה מטרידה לעסקים, יועצים וצרכנים כאחד.
מערכת ישראל עסקים
חקירת רשות ניירות ערך, שהושלמה בימים אלה, חושפת תמונה מדאיגה: שלושה אנשי עסקים מוכרים – עידן כץ, אילן בן ישי וירון פיטארו – חשודים שהובילו מהלך מתוחכם לרמאות אלפי משקיעים באמצעות סוכני ביטוח שגייסו כספים להשקעות אלטרנטיביות בהיקף של מאות מיליוני שקלים – ללא כל תשקיף או פיקוח.
החשדות כוללים הבטחות לתשואות גבוהות, שימוש לרעה במנגנוני אמון ובידע מקצועי, ולעיתים אף מצגי שווא שנועדו לייצר תחושת ביטחון בקרב הציבור.
המקרה הזה מאיר זרקור על תופעה מתרחבת בשוק הישראלי: חדירה של גופי השקעה לא מפוקחים לעולם הייעוץ הפיננסי והביטוחי. הגבול בין ייעוץ ביטוחי לבין מכירה אגרסיבית של “השקעות אלטרנטיביות” הולך ומיטשטש.
עבור בעלי עסקים, יועצים ומפיצים – יש כאן שלושה שיעורים ברורים:
1. רגולציה היא לא אויב – היא מגן: אם אתם עוסקים בהשקעות, הקפידו לעבוד תחת רישיון מתאים ולפעול לפי חוק. זה לא רק עניין חוקי, אלא עסקי.
2. האמון הוא הנכס החשוב ביותר שלכם: לקוחות זוכרים מי עמד לצידם, ומי ניצל את תמימותם.
3. משקיעים? תדרשו לדעת בדיוק לאן הולך הכסף שלכם. השקעות ללא תשקיף, רישיון או שקיפות מלאה – הן לא הזדמנות. הן פצצה מתקתקת.
לצד האזהרה, חשוב לזכור שיש בישראל אלפי יועצים, סוכנים ויזמים שפועלים בצורה ישרה, שקופה ואחראית. דווקא על הרקע הזה – הסיפור של וולת’סטון ונטו צריך לעורר כל אחד לבדוק מחדש את שיטות העבודה, המסרים השיווקיים, וההגנות שהוא מציב עבור לקוחותיו.
כמו שראינו בשערוריות קודמות, מנפילות כאלה נולדים מהלכים חשובים: חקיקה חדשה, כללי פיקוח הדוקים יותר, ואפילו יוזמות טכנולוגיות שקופות למעקב השקעות ובדיקת רקע של גורמים מתווכים.
האם המשבר הזה יהפוך להזדמנות לשיקום האמון בענף? האם בעלי עסקים יובילו מהלך של ייעוץ מקצועי, שקוף וערכי?
•כסף וייעוץ – זה שילוב שדורש יותר מחיוך ובגדים יפים. הוא דורש אחריות.
•סוכנות הביטוח שלכם לא אמורה להיות קרן השקעות.
•במקום שבו מישהו מבטיח תשואה גבוהה – שאלו קודם איפה הסיכון.
מה אתם חושבים?
האם נתקלתם בהצעות דומות מצד סוכני ביטוח או יועצים?
מה לדעתכם ניתן לעשות כדי להגן טוב יותר על הציבור ועל הענף?
האם מקרה כזה עלול לקרות גם בתחומים אחרים?
שתפו את הפוסט עם בעל עסק, יועץ או חבר שמנהל כספים – ותייגו מישהו שלדעתכם חשוב שיידע על מה שקרה כאן.
הדיון הזה הוא לא רק על כסף – הוא על אמון.